ぽNたのシンプル家計簿 5月

Nの家計簿

こんにちは、ぽNた(LDNYoko_N)です。

今回は、2021年5月の家計簿を振り返っていきます。

家計簿全体(2021/5)

月々使用しているExcel家計簿では上表の収支管理に加えて資産/負債の管理、投資資金管理、年間の支出予定管理も実施しています。家計簿記事では月間の収支管理、資産ポートフォリオをシンプルに紹介していきます。

家計簿項目別振り返り

収入

反省点:臨時収入含み、平均的な手取り額より多めの月となりました。

支出

反省点:食費、交通費、その他雑費で予算オーバーとなった点。その他雑費については主に自己投資関係で大幅に予算オーバーとなりましたがQOLの向上につながったのでよしとします。

投資・貯蓄

  • 楽天証券で信託へ定額で積立投資中(月50,000円) オールカントリーとS&Pベースです。
    S&P500   … 15,000円
    オールカントリー … 35,000円

  • 財形貯蓄に40,000円/月 市中にはないほどに利率が良いので、利用中。上限額まで貯蓄するつもりです。

まとめ

2021年5月の貯蓄率は42%となり、年間目標の45%には劣りますが、まずまずの結果となりました。 

資産ポートフォリオバランスは以下のとおり。貯蓄・現金:70%、投資比率:28%、その他個人積立分の年金が2%となっており、現金比率が大きめとなっています。

最後までご覧いただきありがとうございました。来月もシンプルに更新し、年間目標達成(目標と現在進捗はこちら)に向けて積み上げていきます!

コメント

タイトルとURLをコピーしました